2010年10月16日，交通銀行在“沃德財(cái)富博覽會(huì)”北京站上舉行“交銀中國(guó)財(cái)富景氣指數(shù)”的首發(fā)會(huì)。“交銀中國(guó)財(cái)富景氣指數(shù)”由交行與國(guó)際知名的尼爾森市場(chǎng)研究公司、中國(guó)社科院金融研究所和第一財(cái)經(jīng)等單位合作推出。
中國(guó)經(jīng)濟(jì)在經(jīng)過(guò)三十年的快速發(fā)展之后，居民財(cái)富也隨之出現(xiàn)了快速增長(zhǎng)。預(yù)計(jì)在未來(lái)一個(gè)相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)期，隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)繼續(xù)保持健康穩(wěn)定的增長(zhǎng)以及金融市場(chǎng)和資產(chǎn)市場(chǎng)的快速發(fā)展，中國(guó)居民財(cái)富仍將保持持續(xù)快速增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，居民財(cái)富的配置需求也將越來(lái)越多元化。作為致力于建設(shè)以財(cái)富管理為特色的商業(yè)銀行，為適應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)，更好地滿足企業(yè)和居民日益增長(zhǎng)的金融服務(wù)需求，交行積極開(kāi)展搭平臺(tái)、拓渠道、強(qiáng)創(chuàng)新、優(yōu)服務(wù)、育人才等體制機(jī)制改革。同時(shí)，積極履行社會(huì)責(zé)任，創(chuàng)建突出的財(cái)富管理品牌形象。作為交行建設(shè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)特色和品牌的一個(gè)重要內(nèi)容，在醞釀了大半年之后，編制了“交銀中國(guó)財(cái)富景氣指數(shù)”向社會(huì)公布，通過(guò)這一指數(shù)來(lái)反映國(guó)內(nèi)小康家庭對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、收入增長(zhǎng)以及投資的感受與信心，綜合體現(xiàn)該群體的財(cái)富景氣狀態(tài)及其發(fā)展趨勢(shì)。同時(shí)，試圖為社會(huì)公眾更全面更準(zhǔn)確把握居民財(cái)富增長(zhǎng)的態(tài)勢(shì)、從一個(gè)側(cè)面了解未來(lái)經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的趨勢(shì)、以及為政府、監(jiān)管部門(mén)制訂政策，金融機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾做出投資決策提供科學(xué)依據(jù)。
“交銀中國(guó)財(cái)富景氣指數(shù)”為多級(jí)指數(shù)，由三個(gè)一級(jí)指標(biāo)，即收入增長(zhǎng)指數(shù)、經(jīng)濟(jì)景氣指數(shù)和投資意愿指數(shù)；五個(gè)二級(jí)指標(biāo)，即家庭財(cái)務(wù)狀況指數(shù)、投資收益指數(shù)、總體經(jīng)濟(jì)環(huán)境指數(shù)、流動(dòng)資產(chǎn)投資指數(shù)、不動(dòng)產(chǎn)投資意愿指數(shù)以及多個(gè)三級(jí)指標(biāo)組成。該指數(shù)代表小康家庭對(duì)過(guò)去和未來(lái)6個(gè)月收入增長(zhǎng)、投資收益和經(jīng)濟(jì)環(huán)境的評(píng)價(jià)。指數(shù)編制采用隨機(jī)抽樣調(diào)查方法，調(diào)查城市覆蓋了上海、北京、廣州、深圳和成都5個(gè)核心城市，以及東、南、西、北四個(gè)片區(qū)的21個(gè)省會(huì)城市，共1860個(gè)樣本量。指數(shù)的數(shù)值區(qū)間由0至200，當(dāng)指數(shù)為100時(shí)，則代表評(píng)價(jià)和意愿維持不變。交通銀行將從2010年10月起，每?jī)蓚€(gè)月發(fā)布一次“交通銀行中國(guó)財(cái)富景氣指數(shù)”。該指數(shù)應(yīng)具有持續(xù)性，代表性、普遍性的特點(diǎn)，能反映整體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展?fàn)顩r。
據(jù)首期調(diào)查結(jié)果顯示，中國(guó)國(guó)內(nèi)的財(cái)富景氣指數(shù)為132，代表小康家庭對(duì)于財(cái)富景氣評(píng)價(jià)比較樂(lè)觀。其中收入增長(zhǎng)指數(shù)最高，達(dá)到145，表明該群體對(duì)于未來(lái)的收入增長(zhǎng)較有信心。投資意愿指數(shù)最低，為115，表明該群體目前的投資收益并不十分理想，未來(lái)的投資意愿有待提高。而此次受訪者對(duì)于整體的經(jīng)濟(jì)環(huán)境狀況也比較看好，經(jīng)濟(jì)景氣指數(shù)達(dá)到140。從區(qū)域上看，東、南、西、北四個(gè)片區(qū)的差異并不懸殊，南片區(qū)相對(duì)較為樂(lè)觀，指數(shù)為136，北片區(qū)樂(lè)觀度相對(duì)較弱，指數(shù)為127。南片區(qū)對(duì)于財(cái)富景氣評(píng)價(jià)較樂(lè)觀的原因是認(rèn)為未來(lái)6個(gè)月收入會(huì)有較大的增長(zhǎng)，家庭收入的增長(zhǎng)會(huì)比支出的增長(zhǎng)快，預(yù)期就業(yè)形勢(shì)也會(huì)比現(xiàn)在稍好。而北片區(qū)相對(duì)主要是對(duì)未來(lái)經(jīng)濟(jì)景氣較沒(méi)信心，投資意愿指數(shù)也相對(duì)較低。由北京、上海、深圳組成的京滬深財(cái)富景氣指數(shù)相對(duì)較高，為135。
具體來(lái)看，收入增長(zhǎng)指數(shù)達(dá)到145主要是由于國(guó)內(nèi)小康家庭對(duì)于家庭財(cái)務(wù)狀況比較樂(lè)觀，預(yù)期未來(lái)的個(gè)人工資和家庭收入會(huì)比現(xiàn)在高。但與此同時(shí)，預(yù)期家庭支出也會(huì)比現(xiàn)在高，主要原因是家庭日常開(kāi)支、教育支出和住房支出的增多。雖然投資收益指數(shù)相對(duì)較低，但該群體也看好未來(lái)的投資收益狀況。從投資產(chǎn)品類型看，投資收益指數(shù)最高的為黃金、收藏品、債券和股票，對(duì)未來(lái)預(yù)期最高的為股票、黃金、期貨和基金；從區(qū)域上看，南片區(qū)與京滬深地區(qū)對(duì)于收入增長(zhǎng)的信心最高，分別為149 和150；北片區(qū)最低，為139。對(duì)于總體投資收益情況，南片區(qū)依然最高，北片區(qū)最低。
經(jīng)濟(jì)景氣指數(shù)為140，表明受訪者對(duì)于未來(lái)6個(gè)月的經(jīng)濟(jì)景氣較為看好，認(rèn)為人民幣利率和人民幣對(duì)美元的匯率會(huì)上漲。從區(qū)域看，西片區(qū)最為樂(lè)觀，北片區(qū)和京滬深最不樂(lè)觀。南片區(qū)和北片區(qū)對(duì)于未來(lái)的就業(yè)形勢(shì)變化有一定的信心。從年齡看，25-34的年輕人群對(duì)于經(jīng)濟(jì)景氣較為看好，45-49歲的人群對(duì)于預(yù)期的經(jīng)濟(jì)環(huán)境也比較樂(lè)觀。
投資意愿指數(shù)為115，相比收入增長(zhǎng)指數(shù)和經(jīng)濟(jì)景氣指數(shù)較低。投資意愿指數(shù)由流動(dòng)資產(chǎn)投資指數(shù)和不動(dòng)產(chǎn)投資指數(shù)兩部分組成。受目前的高房?jī)r(jià)影響，受訪群體對(duì)于流動(dòng)資產(chǎn)的投資意愿高于對(duì)不動(dòng)產(chǎn)的投資意愿；從區(qū)域看，南片區(qū)和京滬深對(duì)總體投資收益較樂(lè)觀，投資意愿也較強(qiáng)。北片區(qū)投資意愿較弱；從年齡看，25-34的年輕群體對(duì)于流動(dòng)資產(chǎn)的投入增長(zhǎng)最多，隨著年齡的增長(zhǎng)投資意愿漸弱；從家庭年收入看，收入越高，投資意愿越強(qiáng)烈。過(guò)去6個(gè)月，全國(guó)普遍對(duì)不動(dòng)產(chǎn)投資(非自住房投資)較為悲觀，但未來(lái)6個(gè)月的投資意愿較為強(qiáng)烈。家庭年收入30萬(wàn)以上的人群投資熱情最高；從投資增減持指數(shù)看，未來(lái)會(huì)加大投資的主要是固定收益銀行理財(cái)產(chǎn)品、股票、黃金和債券。